Groupe d’action financière

Le Groupe d’action financière sur le blanchiment d’argent ( GAFI ), également connu sous son nom français de Groupe d’action financière ( GAFI ), est une Organisation intergouvernementale fondée en 1989 à l’initiative du G7 pour élaborer des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent . . ^[2] En 2001, son mandat a été élargi pour inclure le financement du terrorisme .

Groupe d’action financière

Abréviation	GAFI
Formation	1989 ; il y a 33 ans (1989)
Taper	Organisation intergouvernementale
But	Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Quartier général	Paris , France
Région desservie	L’Europe 
Adhésion	39
Langue officielle	Anglais , Français
Président	Marcus Pleyer [1]
Site Internet	www .fatf-gafi .org

Les objectifs du GAFI sont d’établir des normes et de promouvoir la mise en œuvre efficace de mesures juridiques, réglementaires et opérationnelles pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et d’autres menaces connexes à l’intégrité du système financier international. Le GAFI est un « organe d’élaboration des politiques » qui s’emploie à susciter la volonté politique nécessaire pour engager des réformes législatives et réglementaires nationales dans ces domaines. ^[3] Le GAFI surveille les progrès accomplis dans la mise en œuvre de ses recommandations par le biais d'”examens par les pairs” (“évaluations mutuelles”) des pays membres.

Depuis 2000, le GAFI tient à jour la Liste noire du GAFI (anciennement appelée “Appel à l’action”) et la liste grise du GAFI (anciennement appelée “Autres juridictions surveillées”). ^{[4] [5] [6] [7]} La ​​liste noire a conduit les institutions financières à déplacer des ressources et des services loin de la liste. ^[8] Cela a à son tour incité les acteurs économiques et politiques nationaux des pays répertoriés à faire pression sur leurs gouvernements pour qu’ils introduisent des réglementations conformes au GAFI. ^[8]

Histoire

Le GAFI a été formé par le Sommet du G7 de 1989 à Paris pour lutter contre le problème croissant du blanchiment d’argent. Le groupe de travail était chargé d’étudier les tendances du blanchiment d’argent, de surveiller les activités législatives, financières et d’application de la loi entreprises aux niveaux national et international, de rendre compte de la conformité et d’émettre des recommandations et des normes pour lutter contre le blanchiment d’argent. Au moment de sa formation, le GAFI comptait 16 membres, qui en 2021 étaient passés à 39. ^[9] Au cours de sa première année, le GAFI a publié un rapport contenant quarante recommandations pour lutter plus efficacement contre le blanchiment d’argent. Ces normes ont été révisées en 2003 pour refléter l’évolution des modèles et des techniques de blanchiment d’argent.

Le mandat de l’organisation a été élargi en 2001 pour inclure le financement du terrorisme à la suite des attentats terroristes du 11 septembre .

Recommandations du GAFI

Création et maintenance continue

Ensemble, les quarante recommandations sur le blanchiment de capitaux et huit (maintenant neuf) recommandations spéciales sur le financement du terrorisme établissent la norme internationale pour les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et la lutte contre le financement du terrorisme et des actes terroristes. Ils énoncent les principes d’action et laissent aux pays une certaine flexibilité dans la mise en œuvre de ces principes en fonction de leurs circonstances particulières et de leurs cadres constitutionnels. Les deux ensembles de recommandations du GAFI sont destinés à être mis en œuvre au niveau national par le biais de la législation et d’autres mesures juridiquement contraignantes. ^[dix]Il existe plusieurs groupes pour organiser les recommandations ; Politiques et coordination de LBC/FT, Blanchiment de capitaux et confiscation, Financement du terrorisme et financement de la prolifération, Mesures préventives, Transparence et bénéficiaires effectifs des personnes morales et constructions juridiques, Pouvoirs et responsabilités des autorités compétentes et autres mesures institutionnelles, et Coopération internationale. ^[11]

En février 2012, le GAFI a codifié ses recommandations et notes interprétatives dans un seul document qui maintient la RS VIII (rebaptisée Recommandation 8), et inclut également de nouvelles règles sur les armes de destruction massive, la corruption et les virements électroniques (Recommandation 16). ^[12]

Quarante recommandations sur le blanchiment d’argent

Les quarante recommandations du GAFI sur le blanchiment d’argent de 1990 sont les principales politiques émises par le GAFI ^[13] et les neuf recommandations spéciales (SR) sur le financement du terrorisme (FT). ^[14] Les Recommandations sont considérées à l’échelle mondiale comme la norme mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de nombreux pays se sont engagés à mettre en place les Quarante Recommandations. Les recommandations portent sur le système de justice pénale et l’application de la loi, la coopération internationale, ainsi que le système financier et sa réglementation. ^[15] Le GAFI a complètement révisé les Quarante Recommandations en 1996 et 2003. ^[13] En 1996, les Recommandations ont dû être mises à jour pour inclure plus que le blanchiment de l’argent de la drogue, ainsi que pour suivre l’évolution des techniques. ^[11]Les Quarante Recommandations de 2003 demandent aux États, entre autres, de :

• Mettre en œuvre les conventions internationales pertinentes
• Criminaliser le blanchiment d’argent et permettre aux autorités de confisquer les produits du blanchiment d’argent
• Mettre en œuvre les exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (par exemple, la vérification de l’identité), la tenue de registres et les exigences de déclaration des transactions suspectes pour les institutions financières et les entreprises et professions non financières désignées
• Mettre en place une unité de renseignement financier pour recevoir et diffuser les déclarations de transactions suspectes, et
• Coopérer à l’échelle internationale dans les enquêtes et les poursuites en matière de blanchiment d’argent

NEUF recommandations spéciales sur le financement du terrorisme

Le GAFI a publié des recommandations spéciales sur le financement du terrorisme. En octobre 2001, le GAFI a publié les huit recommandations spéciales originales sur le financement du terrorisme ^[16] à la suite des attentats terroristes du 11 septembre aux États-Unis. Parmi les mesures, la recommandation spéciale VIII (RS VIII) ciblait spécifiquement les organisations à but non lucratif. Cela a été suivi par les meilleures pratiques internationales de lutte contre l’abus des organisations à but non lucratif en 2002, publiées un mois avant les directives antiterroristes du département du Trésor des États-Unis, et la note interprétative pour la RS VIII en 2006. Une neuvième recommandation spéciale a été ajoutée. plus tard. ^[11] En 2003, les Recommandations ainsi que les 9 Recommandations Spéciales ont été ajustées pour la deuxième fois.^[11]

Mécanisme de conformité

En février 2004 (mis à jour en février 2009), le GAFI a publié un document de référence Méthodologie d’évaluation de la conformité aux 40 recommandations et aux 9 recommandations spéciales du GAFI. ^[17] Le manuel de 2009 pour les pays et les évaluateurs décrit les critères permettant d’évaluer si les normes du GAFI sont respectées dans les pays participants. ^[18] Le GAFI évalue la performance d’un pays sur la base de sa méthodologie d’évaluation qui couvre : 1. la conformité technique, qui concerne le cadre juridique et institutionnel et les pouvoirs et procédures des autorités compétentes, et 2. l’évaluation de l’efficacité, qui concerne la mesure dans laquelle dont le cadre juridique et institutionnel produit les résultats attendus. ^[19]

Il existe de nombreuses différences entre les pays concernant leur système juridique et financier , qui est pris en considération par le GAFI. Il existe un ensemble minimum d’actions qui répondent à une norme, que tous les pays peuvent utiliser en fonction de leur propre situation. Cette norme couvre toutes les actions qu’une nation doit prendre dans le cadre de ses systèmes de réglementation et de son système de justice pénale, ainsi que les mesures préventives qui doivent être prises par des entreprises, des professions et des institutions spécifiques. ^[20]

Pour les organisations à but non lucratif (OBNL), il y a eu une commande pour plus de transparence financière, pour s’assurer qu’il ne devient pas plus facile pour les organisations terroristes de blanchir de l’argent par le biais des organisations. Cette hypothèse a été pensée par des organisations intergouvernementales. Ces organisations intergouvernementales comprennent la Banque mondiale , l’Organisation de coopération et de développement économiques et le Fonds monétaire international . ^[21] Les OBNL sont placées sous surveillance, notamment lorsqu’elles sont associées à des « communautés suspectes » ou si elles sont basées ou travaillent dans des zones de conflit. ^[22]

Les données du GAFI sont un indicateur clé de la qualité des systèmes AML/CFT dans le Basel AML Index , un outil d’évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme développé par le Basel Institute on Governance .

Il existe encore des problèmes de conformité dans des domaines qui pourraient offrir des opportunités d’exploitation pour la criminalité transnationale et les réseaux terroristes. Cela peut avoir des effets néfastes sur la sécurité nationale d’un pays en augmentant les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme ainsi que les gaspillages dus à la mise en œuvre de mesures réglementaires inappropriées. L’objectif est d’augmenter les stratégies d’atténuation qui permettraient de disposer de ressources limitées pour lutter contre le blanchiment d’argent et les menaces de financement du terrorisme. ^[23]

Le GAFI suit des critères stricts pour identifier les menaces potentielles. ^[24]

Liste noire ou grise des pays non conformes

En plus des « quarante plus neuf » recommandations du GAFI, le GAFI a publié en 2000 une liste de « Pays ou territoires non coopératifs » (PTNC), communément appelée la Liste noire du GAFI . Il s’agissait d’une liste de 15 juridictions qui, pour une raison ou une autre, les membres du GAFI estimaient qu’elles ne coopéraient pas avec d’autres juridictions dans les efforts internationaux contre le blanchiment d’argent (et, plus tard, le financement du terrorisme). En règle générale, ce manque de coopération s’est manifesté par une réticence ou une incapacité (souvent, une incapacité juridique) à fournir aux responsables de l’application des lois étrangers des informations relatives aux comptes bancaires et aux dossiers de courtage, ainsi que l’identification des clients et des informations sur le bénéficiaire effectif relatives à ces comptes bancaires et de courtage. , société écran, et d’autres véhicules financiers couramment utilisés dans le blanchiment d’argent. Depuis octobre 2006, il n’y a pas de pays et territoires non coopératifs dans le cadre de l’initiative PTNC. Cependant, le GAFI publie des mises à jour car les pays figurant sur la liste des juridictions à haut risque et non coopératives ont apporté des améliorations significatives aux normes et à la coopération. Le GAFI publie également des mises à jour pour identifier les juridictions supplémentaires qui présentent des risques de blanchiment de capitaux/financement du terrorisme. ^[25] Ainsi de suite.

Le GAFI a interrogé 26 juridictions pour vérifier leur capacité et leur volonté de coopérer avec d’autres pays dans la lutte internationale contre le blanchiment d’argent. L’examen contenait les résumés de ces enquêtes. Quinze juridictions ont été qualifiées de « Pays ou territoires non coopératifs » en raison du nombre élevé de pratiques néfastes identifiées dans ces juridictions. ^[26]

Actuellement , l’Iran et la Corée du Nord sont sur la liste noire. Les pays de la liste grise sont : Albanie, Barbade, Burkina Faso, Cambodge, Îles Caïmans, Jamaïque, Jordanie, Haïti, Malte, Mali, Maroc, Myanmar (Birmanie), Nicaragua, Pakistan, Panama, Philippines, Sénégal, Soudan du Sud, Syrie , Turquie, Ouganda, Yémen et Zimbabwe.

Membres et organisations affiliées

En 2021 ^[update], le GAFI compte 37 pays membres à part entière. ^[27] Cependant, à travers plusieurs organismes régionaux associés, le réseau du GAFI comprenait 187 pays au total, en 2012 ^[update]. ^[11] Le GAFI travaille également en étroite coopération avec un certain nombre d’organisations internationales et régionales. ^[27] Les pays sont soumis à une évaluation par le GAFI pour vérifier qu’ils respectent les lois et réglementations appliquées par le GAFI.

Membres à part entière

En 2021 ^[update], le GAFI compte 39 membres à part entière, comprenant 37 juridictions et 2 organisations régionales : ^[27]

Organisations régionales

1. Commission européenne
2. Conseil de coopération du Golfe

Pays et autres juridictions

1. Argentine
2. Australie
3. L’Autriche
4. Belgique
5. Brésil
6. Canada
7. Chine
8. Danemark
9. Finlande
10. France
11. Allemagne
12. Grèce
13. Hong Kong, Chine (rejoint à l’origine sous la désignation Hong Kong britannique en 1991)
14. Islande
15. Inde
16. Irlande
17. Israël
18. Italie
19. Japon
20. Luxembourg
21. Malaisie
22. Mexique
23. Pays- Bas (comprend les Pays-Bas , Aruba , Curaçao et Saint-Martin )
24. Nouvelle-Zélande
25. Norvège
26. le Portugal
27. Fédération Russe
28. Arabie Saoudite
29. Singapour
30. Afrique du Sud
31. Corée du Sud
32. Espagne
33. Suède
34. Suisse
35. Turquie
36. Royaume-Uni
37. États-Unis

Organismes régionaux de type GAFI

En 2021 ^[update], il y a 9 “organismes régionaux de type GAFI” qui sont membres associés du GAFI : ^[27]

• Groupe Asie/Pacifique sur le blanchiment de capitaux (APG)
• Groupe d’action financière des Caraïbes (CFATF)
• Groupe de lutte contre le blanchiment d’argent en Afrique orientale et australe (ESAAMLG)
• Groupe eurasien (EAG)
• Comité restreint d’experts du Conseil de l’Europe sur l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux ( Moneyval , anciennement PC-R-EV)
• Groupe d’action financière d’Amérique latine (GAFILAT), anciennement Groupe d’action financière sur le blanchiment d’argent en Amérique du Sud (GAFISUD)
• Groupe Intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest (GIABA)<
• Groupe d’action financière sur le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord (MENAFATF)
• Groupe de travail sur le blanchiment d’argent en Afrique centrale (GABAC)

Les pays qui ne sont pas membres à part entière du GAFI mais qui sont membres des organes régionaux de type GAFI ont le droit d’assister aux réunions du GAFI en tant que membres-délégués individuels des organes régionaux et d’intervenir sur les questions politiques et opérationnelles.

Membres observateurs

En 2021 ^[update], il y a 1 pays avec le statut « d’observateur du GAFI », à savoir l’Indonésie, et 28 organisations internationales. Il s’agit notamment du Fonds monétaire international , de l’ ONU avec ses six groupes d’experts et de la Banque mondiale . Toutes les organisations observatrices ont la lutte contre le blanchiment d’argent parmi leurs tâches. ^[27] Les organisations observatrices comprennent : ^[27]

• Banque africaine de développement
• Comité de liaison anti-blanchiment de la zone franc (CLAB)
• Banque asiatique de développement
• Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (CBCB)
• Réseau inter-agences de récupération des avoirs de Camden (CARIN)
• Groupe Egmont des cellules de renseignement financier
• Banque européenne pour la reconstruction et le développement (BERD)
• Groupe des superviseurs des centres financiers internationaux
• Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC)
• Direction exécutive du Comité contre le terrorisme des Nations Unies (UNCTED)

Effets du GAFI

Le GAFI a été qualifié d’efficace dans la modification des lois et réglementations pour lutter contre les flux financiers illicites. Le GAFI incite à des réglementations plus strictes par le biais de sa liste publique de non-conformité, ce qui conduit les institutions financières à déplacer des ressources et des services hors des pays figurant sur la liste noire. Cela motive à son tour les acteurs économiques et politiques nationaux des pays répertoriés à faire pression sur leurs gouvernements pour qu’ils introduisent des réglementations conformes au GAFI. ^[8]

L’effet de la Liste noire du GAFI a été significatif et s’est sans doute avéré plus important dans les efforts internationaux contre le blanchiment d’argent que les recommandations du GAFI. Alors qu’en vertu du droit international , la Liste noire du GAFI ne comportait aucune sanction formelle, en réalité, une juridiction placée sur la Liste noire du GAFI se trouvait souvent sous une pression financière intense. ^[28]

Le GAFI a rendu difficile pour les organisations non gouvernementales (ONG) dans les pays l’accès aux fonds pour aider dans les situations de secours en raison des critères stricts du GAFI. Les critères du GAFI ont principalement eu un impact sur les ONG situées au Moyen-Orient et dans des pays en proie à la terreur. Certains soutiennent que les recommandations du GAFI n’établissent pas spécifiquement de restrictions pour les ONG, ce qui les amène souvent à aller à l’encontre de la recommandation du GAFI. ^[29]

Dans un article de 2020, Ronald Pol déclare que si le GAFI a très bien réussi à faire adopter ses politiques dans le monde entier, l’impact réel de ces politiques est plutôt faible : selon les estimations de Pol, moins de 1 % des bénéfices illégaux sont saisis, avec le les coûts de mise en œuvre des politiques étant au moins cent fois plus élevés. Pol soutient que l’industrie et les décideurs ignorent systématiquement cela, évaluant plutôt les politiques en fonction de mesures de réussite qui sont largement non pertinentes. ^[30]

Voir également

• Portail d’argent

• Groupe Asie/Pacifique sur le blanchiment de capitaux
• Hawala
• Hundi
• Système informel de transfert de valeur
• Blanchiment d’argent
• Personne exposée politiquement
• Remise
• Criminalité en col blanc
• Groupe Wolfsberg

Références

1. ^ “GAFI – Présidence” . GAFI-gafi.org . Récupéré le 07/07/2020 .
2. ^ Le GAFI dans l’architecture financière mondiale : défis et implications. Revue de droit international, transnational et comparé . Réseau de recherche en sciences sociales (SSRN). Consulté le 4 avril 2019.
3. ^ “À propos – Groupe d’action financière (GAFI)” .
4. ^ Pays du GAFI, pays membres à part entière, pays observateurs, pays d’appel à l’action (pays sur liste noire), autres juridictions surveillées (pays sur liste grise) , GAFI, consulté le 24 octobre 2019.
5. ^ “À propos du GAFI” . GAFI . Récupéré le 1er mai 2018 .
6. ^ Le GAFI dans l’architecture financière mondiale : défis et implications. Revue de droit international, transnational et comparé. Réseau de recherche en sciences sociales (SSRN). Consulté le 4 avril 2019
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Lectures complémentaires

• Hawala, Un système de paiement informel et son utilisation pour financer le terrorisme par Sebastian R. Müller, décembre 2006, VDM Verlag , ISBN 3-86550-656-9 , ISBN 978-3-86550-656-6
• Michael G. Findley, Daniel L. Nielson et JC Sharman (2013). “Utilisation d’expériences sur le terrain dans les relations internationales: une étude randomisée de l’incorporation anonyme.” Organisation internationale, 67, pp 657–693

Liens externes

Wikimedia Commons a des médias liés au Groupe d’ action financière sur le blanchiment d’argent .

• Site officiel