Banque Hypo Alpe Adria

Heta Asset Resolution AG est une « bad bank » qui était l’actif résiduel de la première Hypo Alpe-Adria-Bank International AG , qui a été démantelée en 2014. Elle appartenait au gouvernement autrichien .

Résolution des actifs Heta

Ancien logo Hypo Alpe-Adria-Bank
Auparavant	Hypo Alpe-Adria-Bank International
Taper	Entreprise d’état
Industrie	Services financiers
Fondé	1896 2014 (rejet)
Successeur	Addiko Bank (succursales des Balkans) Banque autrichienne Anadi (succursales autrichiennes)
Quartier général	1 Alpen-Adria-Platz, Klagenfurt , L’Autriche
Prestations de service	ancienne banque sous résolution
Revenu net	0 6,714 milliards d’ euros (2016)
Total des actifs	10,788 milliards d’euros (2016)
Fonds propres totaux	00 997 millions d’euros (2016 )
Propriétaire	Autriche (100%)
Filiales	Alpe Adria Privatbank (en liquidation)
Site Internet	heta-asset-resolution.com
Notes de bas de page / références dans un état financier consolidé [1]

La bad bank contenait la filiale de crédit- bail de l’ ancien groupe Hypo Alpe-Adria-Bank en Autriche, en Italie, en Bulgarie, en Serbie, au Monténégro et en Macédoine du Nord ^[2] mais pas en Bosnie-Herzégovine, en Croatie et en Slovénie, qui ont été transférées au “bon banque”. ^[3]

Dans le passé, Hypo Alpe-Adria-Bank International était également active en Autriche , en Allemagne , en Italie , en Bulgarie , en Hongrie et en Ukraine . ^[4] Cependant, en raison de la crise de la dette européenne , le groupe a été scindé en HBI-Bundesholding AG (constitué de la filiale Hypo Alpe-Adria-Bank SpA ; Italie), les banques balkaniques ( Hypo Group Alpe Adria AG ; aujourd’hui Addiko Bank ) et une bad bank, Heta Asset Resolution AG (ex-Hypo Alpe-Adria-Bank International AG) en 2014. Le leasingles filiales de l’ancienne Hypo Alpe-Adria-Bank International en Italie, en Bulgarie, en Serbie, au Monténégro et en Macédoine du Nord ont été retenues dans la bad bank. ^[5] Les succursales autrichiennes ont été vendues en 2013 (aujourd’hui Austrian Anadi Bank ).

Histoire

Naissance et essor de la banque transfrontalière

La banque a été fondée en 1896 en tant que Landes-und Hypothekenbank (État Hypothekenbank). Dans les années 1990, il s’est étendu de manière explosive dans la région des Alpes à l’Adriatique. En 2004, la société a été rebaptisée Hypo Alpe-Adria-Bank International AG , en tant que société holding des filiales “Hypo Alpe-Adria-Bank”. ^[5]

En mai 2007 , BayernLB , la banque publique bavaroise, a acheté 50% plus une action (participation de contrôle) de Hypo Alpe-Adria-Bank International pour 1,63 milliard d’euros . ^[6]

Crise de la dette européenne et scission du groupe

Le 14 décembre 2009, BayernLB, Kärntner Landesholding (holding d’État de Carinthie) et Grazer Wechselseitige Versicherung ont vendu leurs participations dans la banque au gouvernement autrichien pour 1 € chacun. ^[7] La ​​banque a été nationalisée par le gouvernement autrichien pour éviter un effondrement bancaire. ^[8] On s’attendait à ce qu’entre 13 et 19 milliards d’euros d’encours de prêts ne soient jamais remboursés ; pour éviter la faillite, les contribuables autrichiens devront couvrir cette perte. ^[9]

Le siège social, qui compte environ 500 employés, était situé à Klagenfurt, en Autriche et était responsable du contrôle des filiales bancaires en Autriche, en Italie et en Europe du Sud-Est ainsi que des marchés dont la banque se retirait (marchés en liquidation). . ^[dix]

En 2013, les succursales nationales de la banque en Autriche ont été vendues à Anadi Financial Holdings et renommées Austrian Anadi Bank. ^[11]

En février 2014, la situation de l’Hypo Alpe-Adria-Bank International n’était pas résolue, ^[12] amenant le chancelier Werner Faymann à avertir que son échec serait comparable à l’événement de 1931 Creditanstalt . ^[13]

Sous résolution

En mars 2014, le gouvernement autrichien a décidé de scinder Hypo Alpe-Adria-Bank International en une unité bancaire des Balkans ( Hypo Group Alpe Adria AG ; anciennement : Hypo SEE Holding AG), une entreprise italienne (HBI-Bundesholding AG) et une bad bank , Heta Asset Resolution. L’unité Balkans a été vendue en décembre 2014 à Advent International (80 %) et à la Banque européenne pour la reconstruction et le développement (20 %). ^[14]

La société d’origine Hypo Alpe-Adria-Bank International a été rebaptisée Heta Asset Resolution , devenant une “bad bank” qui n’avait pas de licence bancaire. Il était destiné à liquider la mauvaise banque sur une période de plusieurs années. ^[15] L’ Union européenne avait interdit aux États membres de fournir des aides d’État pour rendre le marché moins compatible, ainsi le plan de 2013 a été repensé afin de se conformer au droit de l’UE. ^[16] Le Tribunal a également jugé que la garantie accordée par l’Autriche à la BayernLB en 2009 lors de la nationalisation était une aide d’État mais néanmoins compatible avec le droit de l’UE. ^{[17] [18]}

En octobre 2014 , la Guardia di Finanza italienne a ouvert une enquête sur le service de leasing de la filiale italienne . Le département était resté dans la “bad bank” sous le nom de Heta Asset Resolution Italia Srl ^[19]

Le 1er mars 2015, l’Autorité autrichienne des marchés financiers (en allemand : Finanzmarktaufsicht Österreich ) a imposé un moratoire sur le paiement de la dette et des intérêts par Heta Asset Resolution sur la dette non garantie. Cela était dû à l’entrée en vigueur de la loi fédérale autrichienne sur le redressement et la résolution des banques ( BaSAG allemand : Bundesgesetz zur Sanierung und Abwicklung von Banken ), une transposition autrichienne de la directive européenne sur le redressement et la résolution des banques (BRRD). Un audit a également révélé que Heta avait un déficit de capital pouvant atteindre 7,6 milliards d’euros. ^[20]L’Autorité des marchés financiers élaborerait un nouveau plan de résolution pour la mauvaise banque afin d’être en conformité avec le droit de l’UE. L’Autorité des marchés financiers était l'”autorité nationale de résolution” de ce mécanisme .

Le 8 mai 2015, le tribunal régional de Munich I a obligé HETA à payer à la BayernLB 1,03 milliard d’euros et 1,29 milliard de francs suisses plus les intérêts. Le 7 juillet 2015, l’Autriche et la Bavière ont signé un protocole d’accord confirmant que BayernLB était l’un des créanciers non subordonnés et non garantis pour 2,4 milliards d’euros. L’Autriche verserait à la Bavière 1,23 milliard d’euros d’avance pour HETA. Malgré cela, il peut être remboursé en raison d’une procédure judiciaire en cours. ^[21] Auparavant, l’Autriche, la BayernLB et la Bavière se sont poursuivies pour la responsabilité de la dette, dont la BayernLB était actionnaire de la banque. ^{[22] [23]}

Dexia a annoncé en février 2016 qu’elle subirait une autre perte en raison du moratoire. ^[24]

En 2016, le gouvernement de l’État de Carinthie, le fournisseur de la garantie de l’État, a proposé une réduction de la dette pour acheter les obligations senior à 75 % de la valeur nominale et à 30 % de la valeur nominale pour les obligations subordonnées. ^[24] Le 4 août 2016, un fonds de capital-investissement conseillé par Bain Capital a acheté Heta Asset Resolution Italia Srl (anciennement Hypo Alpe-Adria Leasing Srl) à Heta. ^[25] Au cours de l’année, l’Autorité des marchés financiers a également procédé à une réduction de la dette en utilisant le pouvoir en tant qu’autorité de résolution de la directive européenne sur le redressement et la résolution des banques , ce qui a permis à la mauvaise banque d’avoir pour la première fois un capital positif.

Références

1. ^ “Rapport annuel 2016” (PDF) . Résolution d’actifs Heta. 20 avril 2017 . Récupéré le 8 mai 2017 .
2. ^ “Rapport financier annuel 2015” (PDF) . Résolution d’actifs Heta. 29 avril 2016 . Récupéré le 1er mai 2016 .
3. ^ “2014 Konzern-Geschäftsbericht” [Rapport annuel 2014] (PDF) (en allemand). Groupe Hypo Alpe Adria. 28 mai 2015. Archivé de l’original (PDF) le 2 mars 2016 . Récupéré le 21 février 2016 .
4. ^ “Structure de groupe : Filiales matérielles au 31.12.2012” . Hypo-alpe-adria.com. 5 mai 2013. Archivé de l’original le 2 mai 2013.
5. ^ ^{un b} “Rapport financier annuel 2014” (PDF) . Résolution d’actifs Heta. 26 juin 2015 . Récupéré le 21 février 2016 .
6. ^ “BayernLB übernimmt Hypo Alpe Adria” . Handelsblatt (en allemand). 22 mai 2007.
7. ^ (en allemand) “BayernLB kauft sich von Hypo Group Alpe Adria frei” , Handelsblatt (en allemand), 14 décembre 2009
8. ^ “L’Autriche nationalise Hypo malade” . Reuters.
9. ^ “Die Hypo und die Rechenkünstler” . Die Presse (en allemand). 2014-02-14.
10. ^ “L’Autriche nationalise l’Hypo-FinMin malade” . Reuters. 2009-12-14 . Récupéré le 04/01/2014 .
11. ^ “Kanoria achète la branche bancaire nationale d’Hypo” . Financial Times . 31 mai 2013 . Récupéré le 21 février 2016 .
12. ^ “Hypo Alpe Debt Cut Four Steps comme une sorte d’insolvabilité non exclue” . Bloomberg. 15 février 2014.
13. ^ “Faymann évoque 1931 Autriche Creditanstalt Crash sur Hypo Alpe” . Bloomberg. 17 février 2014.
14. ^ “Advent International et la BERD concluent un accord pour acquérir Hypo Group Alpe Adria AG (réseau bancaire d’Europe du Sud-Est)” (Communiqué de presse). Advent international. 23 décembre 2014 . Récupéré le 21 février 2016 .
15. ^ Michael Shields (2014-12-23). “L’Autriche vend le réseau Hypo Balkans à la société de capital-investissement Advent” . Reuters.
16. ^ “Aide d’État: la Commission approuve le plan de liquidation ordonnée du Groupe Hypo Alpe Adria” . Commission européenne. 3 septembre 2013 . Récupéré le 24 avril 2016 .
17. ^ numéro de dossier : SA.28487
18. ^ “Le Tribunal confirme que la garantie accordée par l’Autriche à BayernLB dans le cadre de sa restructuration concernant les lignes de crédit de BayernLB en faveur de Hypo Group Alpe Adria constitue une aide d’État qui est néanmoins compatible avec le droit de l’UE” (PDF) . Tribunal de l’Union européenne. 28 janvier 2016 . Récupéré le 24 avril 2016 .
19. ^ “Hypo-Alpe-Adria Bank, logiciel truccati per lucrare sull’Euribor: la Finanza scopre truffa da 88 milioni” (en italien). Il sole 24 ore. 25 octobre 2014 . Récupéré le 22 février 2016 .
20. ^ “L’Autriche impose un moratoire sur la dette à Heta “bad bank” ” . Reuter. 2015-03-01.
21. ^ “Informations pour les créanciers et les investisseurs” (PDF) . Résolution d’actifs Heta. 6 novembre 2015.
22. ^ Weber, Webb & Comfort, “A” (7 juillet 2015). “L’Autriche va payer à la Bavière 1,2 milliard d’euros dans le cadre de l’accord Heta” . Entreprise Bloomberg . Récupéré le 10 juillet 2015 . {{cite web}}: Maint CS1 : noms multiples : liste des auteurs ( lien )
23. ^ “Mise en œuvre du protocole d’accord du 7 juillet 2015” (PDF) . Résolution d’actifs Heta. 21 septembre 2015 . Récupéré le 8 mars 2016 .
24. ^ ^{un b} “Résultats consolidés du groupe Dexia 2015” (PDF) . Dexia. 19 février 2016 . Récupéré le 22 février 2016 .
25. ^ “Vente de la filiale Heta Asset Resolution Italia Srl et publication de nouvelles informations pour les investisseurs” (PDF) . Résolution d’actifs Heta. 4 août 2016 . Récupéré le 19 août 2016 .

Liens externes

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