Bayerische Landesbank (BayernLB; Bavarian State Bank) est une banque publiquement réglementée basée à Munich , en Allemagne et l’une des six Landesbanken . Il est détenu à 75% par l’État libre de Bavière (indirectement via BayernLB Holding AG) et à 25% par le Sparkassenverband Bayern , [1] l’organisation faîtière de Bavarian Sparkassen . Avec un bilan de 220 milliards d’euros et 7 703 employés (dans le groupe ; 3 343 dans la banque elle-même), c’est la septième plus grande institution financière en Allemagne. [2]
| Taper | Privé |
|---|---|
| Industrie | Finance et assurance |
| Fondé | 1972 |
| Quartier général | Munich , Allemagne |
| Des produits | Services financiers |
| Site Internet | www.bayernlb.de |
Principales activités commerciales
En tant que banque commerciale, le groupe BayernLB propose aux clients privés et commerciaux une gamme universelle de services dans les domaines privé, industriel, d’investissement et étranger. Cela comprend les prêts , le Négoce de titres et la gestion d’ actifs , ainsi que l’ émission d’ obligations à moyen et à long terme et la titrisation . La banque est refinancée par une variété d’ instruments obligataires commerciaux.
En tant que banque nationale et municipale, la BayernLB est responsable du conseil global en matière de crédit et de finances pour le Land de Bavière et ses communes et districts .
Par l’intermédiaire de ses filiales, la banque est impliquée dans divers autres domaines d’activité. La Bayerische Landesbodenkreditanstalt est un organe de la politique nationale du logement. Par le biais de sa pleine propriété de la Deutsche Kreditbank , basée à Berlin, BayernLB est également impliquée dans la banque de détail .
Histoire
Bayerische Landesbank
Grâce à son prédécesseur, la Bayerische Gemeindebank (fondée en 1914), et sa filiale beaucoup plus ancienne, la Bayerische Landesbodenkreditanstalt (fondée en 1884), la BayernLB peut se targuer d’avoir plus de 100 ans d’histoire. Dans sa forme actuelle, la banque a été fondée par la loi du 27 juin 1972, par la fusion des deux institutions. Son premier président était le politicien vétéran de la CSU , Karl Theodor Jacob . Plus tard, les gestionnaires et les membres du conseil seraient également fréquemment issus de la politique.
La banque s’est développée à l’international dans les années 1990, prenant pied en Asie de l’Est, en Europe de l’Est et aux États-Unis. Grâce à l’acquisition en 2007 d’une participation de 50,01% dans Hypo Alpe-Adria-Bank International pour un montant de 1,625 milliard d’euros, BayernLB a étendu sa présence géographique à l’Autriche et aux Balkans.
Implication dans la crise des crédits immobiliers
Au début de 2008, il a été révélé que BayernLB avait subi d’importantes pertes en raison d’investissements dans des titres hypothécaires à risque aux États-Unis . Bien que l’ampleur de ces investissements ait fait l’objet de spéculations, il a été révélé dans le rapport financier du deuxième trimestre 2008 de la société que plus de 24 milliards d’euros avaient été investis dans des titres critiques, avec des pertes de 2,3 milliards d’euros en 2007 et 2 milliards d’euros supplémentaires en premier trimestre 2008. [3]
Les vives critiques du public ont fait leurs premiers ravages en mars 2008 lorsque le PDG Werner Schmidt a démissionné moins d’une semaine après que la banque ait déprécié 1,9 milliard d’euros à la suite de la crise des subprimes aux États-Unis. [4] La crise a également consumé le parti au pouvoir CSU et son président, Erwin Huber , qui, en tant que ministre bavarois des Finances , était le président par intérim du conseil d’administration de la banque et a été accusé de couvrir l’étendue des pertes. [5] La banque et les pertes ont été des facteurs majeurs lors des élections législatives de septembre 2008, dans laquelle la CSU a obtenu son pire résultat électoral depuis 1962 et Huber a démissionné. Plus tard cette année-là, BayernLB est devenue la première institution financière allemande à accepter l’aide du programme de sauvetage de 500 milliards d’euros du gouvernement fédéral. [6] L’État de Bavière a injecté 10 milliards d’euros de capital au prêteur et lui a donné 4,8 milliards d’euros de garanties [7] pour un portefeuille de titres complexes qui a tourné au vinaigre après la faillite de Lehman Brothers . À l’époque, BayernLB avait accepté de rembourser 5 milliards d’ici 2019, tandis que 5 milliards d’euros resteraient à la banque dans le cadre de la participation de 75% de Bavaria dans le prêteur. Les caisses d’épargne locales possèdent le reste. [8]
Les représentants de la banque ont indiqué que l’économie n’était pas prête pour une augmentation des coûts d’emprunt, et que l’objectif est donc de maintenir les taux d’intérêt inchangés. Mais il a déclaré qu’il mettrait fin à certaines des mesures qu’il avait introduites pendant la récession mondiale pour augmenter la quantité d’argent dans le système financier. L’économie allemande s’est ensuite remise de la récession, mais la croissance a stagné depuis 2012. Cela contraste fortement avec les économies plus développées qui sont tombées en récession.
Développements post-crise
En 2010, BayernLB a tenu des pourparlers préliminaires sur une éventuelle fusion avec WestLB , mais les discussions ont été interrompues après seulement quelques semaines. Cette même année, elle est devenue la première des Landesbanken allemandes renflouées à renouer avec la rentabilité, réalisant des bénéfices avant impôts d’environ 885 millions d’euros. [9] En 2014, BayernLB a restitué 2,7 milliards d’euros [10] à son propriétaire public Bavaria ; [11] en 2016, elle a encore remboursé 1,3 milliard d’euros. [12] La dernière tranche de 1 milliard d’euros a été versée en juin 2017. [13]
En 2016, BayernLB a conclu un partenariat avec Standard Chartered par lequel cette dernière contribuera au financement des opérations asiatiques pour les petites et moyennes entreprises allemandes tournées vers l’exportation. [14]
La BayernLB (Bayerische Landesbank) a conclu sa procédure d’aide d’État de l’UE en juin 2017 plus tôt que prévu, après avoir remboursé un total de près de 5,5 milliards d’euros à l’État libre de Bavière. En vertu d’une décision de l’UE en 2012, la BayernLB devait verser un total de 4,96 milliards d’euros à l’État libre de Bavière d’ici 2019 au plus tard. Le remboursement anticipé des dernières aides d’État impayées a été rendu possible par les bonnes performances commerciales de BayernLB et la solide base de capital qui va avec. Les autorités responsables (BCE, Bundesbank allemande, BaFin et la Commission européenne) ont également reconnu la stabilité financière de BayernLB en approuvant le versement des contributions du partenaire tacite. [15] En tant que membre d’un régime de protection des Landesbanken allemandes, la BayernLB a dû payer 120 millions d’euros pourAccord de sauvetage NordLB conclu en février 2019. [16]
Affaires judiciaires notables
Au début des années 2000, la BayernLB a fait les gros titres avec une succession de scandales judiciaires. En 2011, l’ancien directeur des risques de la banque a été arrêté après avoir reçu un paiement corrompu présumé de 50 millions de dollars dans le cadre de la vente par la banque en 2005 d’une participation dans la course automobile de Formule 1 . [17]
Dans une plainte déposée en 2012 devant un tribunal de New York, BayernLB a affirmé que la Deutsche Bank avait vendu des titres adossés à des hypothèques résidentielles à des clients externes tout en les critiquant secrètement au sein de la banque et en profitant finalement de leur échec. En 2014, les deux banques ont convenu de régler le procès de 810 millions de dollars à l’amiable. [18]
Un certain nombre d’affaires judiciaires concernant l’acquisition de Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG par BayernLB en 2007 pour 1,63 milliard d’euros ont entaché les relations entre la Bavière et son voisin du sud, l’Autriche. [19] En 2014, l’ancien directeur général Werner Schmidt a été reconnu coupable d’avoir soudoyé feu l’homme politique autrichien Jörg Haider pour faciliter l’acquisition. [20] Dans ce qui a été la première affaire en Allemagne à traduire en justice des membres du conseil d’administration pour avoir payé en trop pour une acquisition, sept anciens dirigeants de BayernLB ont été jugés pour des réclamations qu’ils avaient payées en trop de 550 millions d’euros lors de l’achat de la participation majoritaire de Hypo Alpe-Adria -Banque. [21]
Voir également
-
Portail Allemagne -
Portail des banques
- SarreLB (75,1%) (Saarland Landesbank)
- Deutsche Kreditbank (DKB) (banque directe)
- MKB Bank (banque hongroise)
- Banque MKB Romexterra (Banque roumaine)
- Hypo Alpe-Adria-Bank International (banque autrichienne, était une filiale)
- MKB Unionbank (Banque bulgare)
Références
- ^ “Bref profil” . www.bayernlb.com . Récupéré le 19/06/2019 .
- ^ “Chiffres clés” . www.bayernlb.com . Récupéré le 19/06/2019 .
- ^ BayernLB, communiqué de presse du 3 avril 2008: BayernLB trotz Finanzmarktkrise mit positivem Ergebnis Archivé le 20 mars 2009 à la Wayback Machine
- ^ Rachel Morarjee et Ralph Atkins (20 février 2008), Schmidt s’apprête à démissionner de BayernLB [ lien mort permanent ] Financial Times .
- ^ Spiegel.de du 3 avril 2008
- ^ Chris Bryant (19 octobre 2008), BayernLB va exploiter un fonds de sauvetage de 500 milliards d’euros Archivé le 13/11/2016 au Wayback Machine Financial Times .
- ^ Jens Hack et Arno Schuetze (30 octobre 2014), BayernLB rembourse certaines aides d’État après avoir vendu des actifs toxiques à Reuters .
- ^ Joern Poltz et Arno Schuetze (21 juin 2017), le prêteur allemand BayernLB rembourse la dernière tranche de l’aide d’État Reuters .
- ^ “Archive des rapports financiers” . www.bayernlb.com . Récupéré le 19/06/2019 .
- ^ “Archive des rapports financiers” .
- ^ Jens Hack et Arno Schuetze (30 octobre 2014), BayernLB rembourse certaines aides d’État après avoir vendu des actifs toxiques à Reuters .
- ^ Arno Schuetze (3 février 2016), BayernLB remboursera 1,3 milliard d’euros de renflouement en avril Reuters .
- ^ Joern Poltz et Arno Schuetze (21 juin 2017), le prêteur allemand BayernLB rembourse la dernière tranche de l’aide d’État Reuters .
- ^ Joshua Franklin et Andreas Kroener (10 novembre 2016), le BayernLB allemand s’associe à Standard Chartered for Asia push Reuters .
- ^ “SÖDER : VORZEITIGE BEENDIGUNG DES EU-BEIHILFEVERFAHRENS ZUR LANDESBANK – BayernLB zahlt weitere Milliarde an Freistaat zurück // Alle EU-Auflagen damit vorzeitig erfüllt. – Bayerisches Landesportal” .
- ^ Francesco Guarascio (12 avril 2019), l’État allemand envisage une vente du prêteur BayernLB -source Reuters .
- ^ James Wilson (31 janvier 2011), BayernLB revient au profit Financial Times .
- ^ Thomas Atkins, Kathrin Jones et Jonathan Stempel (14 août 2014), Deutsche Bank, BayernLB acceptent de régler 810 millions de dollars américains en costume Reuters .
- ^ Oliver Suess (25 mars 2015), BayernLB Hit par Heta Radiation d’au moins 1,3 milliard de dollars Bloomberg Business .
- ^ Gabriele Steinhauser (27 octobre 2014), ancien chef de la BayernLB reconnu coupable de corruption The Wall Street Journal .
- ^ Karin Matussek (27 janvier 2014), M&A on Trial Has Ex-BayernLB Bank Managers Risking Prison Bloomberg Business .
Liens externes
- BayernLB
- Coupures de presse sur Bayerische Landesbank dans les archives de presse du XXe siècle de la ZBW